Tin tức về Forex và các thị trường khác
Quản lý rủi ro trên thị trường Forex
Quản lý rủi ro trên thị trường Forex
Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro là một tập hợp các quy tắc kiểm soát giao dịch cho phép giảm thiểu tổn thất, tăng lợi nhuận và tiết kiệm một khoản tiền gửi trong trường hợp có một loạt các giao dịch không thành công. Các quy tắc quản lý rủi ro áp dụng cho quy mô của vị thế, đóng các giao dịch không sinh lời và chốt lời. Các nguyên tắc quản lý rủi ro cổ điển bao gồm cài đặt bắt buộc các lệnh Dừng lỗ và Chốt lời, đóng vị thế trước khi tiết lộ tin tức quan trọng, giới hạn các khoản lỗ có thể xảy ra mỗi ngày không quá 2% số tiền gửi.
Ngoài khả năng sinh lời cao, giao dịch Forex cũng chứa một số rủi ro, vì giá tài sản có thể không theo hướng giao dịch mà theo hướng ngược lại. Hầu như không thể dự đoán trước 100% rủi ro. Rủi ro là giá trị ngẫu nhiên nhưng vẫn có thể điều chỉnh theo cách tính toán và dự đoán phạm vi rủi ro, đó là lý do vì sao quản lý rủi ro tồn tại.
Nên mạo hiểm bao nhiêu?
Hầu hết những người mới bắt đầu mở giao dịch theo trực giác và thậm chí không thực hiện các phép tính toán sơ bộ. Sự tự tin khiến họ trở nên tham lam, vì vậy họ bắt đầu chấp nhận quá nhiều rủi ro trong một giao dịch và một loạt thất bại trong thời gian ngắn sẽ tiêu sạch số tiền gửi của họ.
Giả định rằng bạn mạo hiểm 25% số tiền gửi trong mỗi giao dịch, thì tình trạng khủng hoảng là không thể tránh khỏi. Ngay cả khi bạn mạo hiểm 10% thì bạn có thể giữ lại tiền gửi lâu hơn một chút. Một chuyên gia có thể mạo hiểm chỉ một phần rất nhỏ số tiền của mình trong một giao dịch. Quy tắc vàng của việc quản lý rủi ro là giới hạn những tổn thất có thể xảy ra mỗi ngày đến mức không quá 2% tài khoản. Nếu nhà giao dịch thực hiện bốn giao dịch một ngày thì giới hạn Lệnh dừng không nên vượt quá 0,5% số tiền gửi. Quy tắc 2% hạn chế một cách đáng tin cậy thiệt hại mà thị trường có thể gây ra đối với khoản tiền gửi. Ngay cả một loạt năm hoặc sáu giao dịch không sinh lời cũng không thể làm xấu đi đáng kể triển vọng thu nhập.
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng và thua lỗ tiềm ẩn trong một giao dịch. Để xác định tỷ lệ này, nhà giao dịch lấy khoảng cách giữa điểm vào lệnh và điểm Dừng lỗ (thua lỗ tiềm ẩn) và so sánh nó với khoảng cách giữa điểm vào lệnh và điểm Chốt lời (lợi nhuận tiềm năng).
Ví dụ về việc đặt lệnh Dừng lỗ và Chốt lời trong một giao dịch Mua
Nhà giao dịch có thể sử dụng lệnh Dừng lỗ ngắn hạn hơn và mục tiêu lợi nhuận dài hạn hơn để tăng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Trong trường hợp này, giá có thể đạt mức Dừng lỗ nhanh hơn. Do vậy, lệnh dừng ngắn hơn và mục tiêu chốt lời dài hạn hơn sẽ dẫn đến giảm khả năng sinh lời của chiến lược giao dịch.
Mặt khác, nhà giao dịch có thể đặt lệnh Dừng lỗ dài hạn hơn và mục tiêu lợi nhuận ngắn hạn hơn. Điều này có nghĩa là tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận đang giảm. Giờ đây, giá có thể dễ dàng đạt được mức Chốt lời và sẽ có nhiều khả năng mắc lỗi hơn trong giao dịch vì nhu cầu chính xác giảm khi đặt mục tiêu Dừng lỗ dài hạn hơn. Điều này cũng có thể dẫn đến tăng số lượng giao dịch sinh lời.